Как пользоваться дебетовой картой Тинькофф
Дебетовая карта Tinkoff Black — популярный продукт финансовой организации. С помощью этой карты можно осуществлять платежи в магазинах, оплачивать коммунальные услуги и штрафы, контролировать доходы и расходы. Держателям карт доступ к мобильному банку и интернет-банку бесплатный. При выполнении определенных условий бесплатным может стать и обслуживание пластика. Бробанк расскажет, как пользоваться дебетовой картой Тинькофф банка, и какие плюсы и минусы получают ее держатели.
17.01.20, обновили 23.10.23 —> 46211 10 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кэшбек | 1-30% |
| % на остаток | До 5% |
| Снятие без % | До 500 000 руб. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Как подключить пластик
Чтобы получить дебетовую карту Тинькофф Банка, заполните анкету в режиме онлайн на официальном сайте компании. Через несколько минут вам перезвонит менеджер финансовой организации. Он задаст несколько уточняющих вопросов. Договоритесь о дате, времени и месте встречи с курьером для получения конверта с пластиком и документов к нему.
После встречи с курьером активируйте пластиковую карту через официальный сайт. На смартфон, номер которого привязали к карте, придет СМС с пин-кодом для пластика. Пароль нужен для проведения операций. После этого пополняйте лицевой счет и пользуйтесь картой.
Подключить карту и рассчитываться ею могут и лица до 18 лет. Основное условие при оформлении — наличие гражданства РФ.
Условия использования
Обслуживание по дебетовой Тинькофф Блэк может быть как платным, так и бесплатным. Чтобы использовать карту бесплатно, нужно соблюсти несколько условий. Также, если соблюсти ряд требований, то можно бесплатно снять деньги со счета, пополнить баланс и перевести средства. По дебетовому пластику действуют программы кэшбэка и специальные предложения.
Плата за обслуживание
Для того чтобы бесплатно пользоваться дебетовой картой Тинькофф Банка, нужно выполнить одно из трех условий:
- Открыть вклады, баланс на которых суммарно превысит 50 тыс. рублей.
- Оформить кредит, который выдадут на карт-счет.
- Установить неснижаемый остаток на балансе более 30 тыс. рублей.
Во всех остальных ситуациях со счета ежемесячно снимают по 99 рублей. За год выходит 1188 рублей.
Сколько взимают за снятие денег
Держатели карт могут обналичивать средства с карт-счета дебетовки бесплатно, при соблюдении лимитов:
| Условия | Оплата |
| Снятие до 100 тыс. рублей ежемесячно при размере одной операции от 3 тыс. рублей через партнеров Тинькоффа | Бесплатно |
| Снятие до 100 тыс. рублей за расчетный период при сумме одной операции до 3 тыс. рублей через партнеров банка | 90 рублей |
| При снятии от 100 тыс. рублей через партнеров организации Tinkoff | 2%, но не меньше 90 рублей |
| Вывод до 500 тыс. рублей за расчетный период в своих банкоматах | Бесплатно |
Комиссия для карт в долларах или евро:
| Условия | Оплата |
| При снятии до 5 тыс. $ или € в месяц при размере одной операции от 100 $ или € через партнеров Тинькофф | Бесплатно |
| При выводе через партнеров до 5 тыс. $ или € ежемесячно при одной операции до 100 $ или € | 3 $ или € |
| При снятии через партнеров Тинькова от 5 тыс. $ или € в месяц | 2%, но минимум 3 $ или € |
| При выводе в банкоматах Тинькофф от 5 тыс. $ или € за расчетный период | Бесплатно |
Выгодно снимать деньги через собственные банкоматы, но их сложно найти в небольших населенных пунктах. Для удобства поиска лучше всего подходит мобильное приложение, где обозначены все банкоматы, как свои, так и партнерские.
Перевод средств и пополнение баланса
Бесплатно перевести средства с карты Тинькофф на карту другой финансовой организации можно на сумму до 20 тыс. рублей за расчетный срок. При переводе большей суммы снимают комиссию 1,5% от превышения, но минимум 30 рублей. По счетам в иностранной валюте такая услуга недоступна. Перевод на Tinkoff Black бесплатный.
- Перевод с карт-счета другого банковского учреждения через сервисы Тинькоффа. Зачисление средств происходит сразу же.
- Наличными через банкоматы Tinkoff. Можно пополнить как рублевый счет, так и в иностранной валюте. Зачислить деньги на счет можно и без карты, с помощью смартфона с функцией бесконтактных платежей или через QR-код.
- Наличными через партнеров финансовой организации. Пополнение до 150 тыс. рублей за расчетный период бесплатное.
На пластиковую карту можно оформить перечисление зарплаты или пенсии. Для этого работодателю или в ПФ понадобится принести номер лицевого счета. На месте написать заявление на перевод денег.
Проценты на остаток на счету и кэшбэк
На рублевый счет проценты выплачивают в размере 5% в год при остатке до 300 тыс. рублей и тратами от 3 тыс. по карте за расчетный период. В остальных случаях проценты не выплачивают. Для счетов в долларах и евро установлен доход в размере 0,1% годовых. Его выплачивают только на остаток до 10 тыс. $ или € при тратах в любом размере. Не начисляют проценты при остатке от 10 тыс. $ или € или при любом остатке, если за расчетный период не было проведено ни одной операции по пластику.
- За приобретения в магазинах, которые сотрудничают с Tinkoff Bank — кэшбэк до 30%.
- При покупках по 3 категориям, которые владелец устанавливает самостоятельно, ежемесячно — 5%.
- За каждые потраченные 100 рублей по остальным категориям покупок — 1%.
Партнеры Тинькоффа периодически публикуют специальные предложения, по которым начисляют скидку или кэшбэк в повышенном размере. Информацию можно найти на сайте банка или магазина-партнера, который проводит акцию.
Проценты на остаток и кэшбэк начисляют только по окончанию расчетного периода.
Достоинства дебетового пластика
- средства на карте защищены и застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей;
- по карте начисляют повышенный кэшбэк и проценты на остаток;
- оформление пластика онлайн и доставка курьером в течение нескольких дней;
- бесплатный доступ к мобильному банку через приложение Tinkoff;
- хорошая техподдержка.
Еще одно преимущество дебетового продукта в том, что в личном кабинете на сайте отображаются все штрафы держателя, которые нужно оплатить. Поэтому можно никуда не ехать и нигде их не искать, а оплатить сразу, как они будут видны.
Удобство мобильного приложения Тинькофф состоит в том, что через аккаунт можно увидеть статистику расходов по отдельным категориям. Здесь же можно найти адреса пунктов пополнения баланса.
Недостатки
- Обслуживание становится бесплатным только при выполнении некоторых условий, которые могут удерживать не все клиенты.
- Невозможно одновременно пользоваться дебетовой картой Тинькофф Блэк и Яндекс картой. Чтобы получить Яндекс Карту с выгодным кэшбэком за услуги такси, нужно отказаться от карты Black.
- Достаточно высокая стоимость обслуживания — 1188 рублей в год.
Также к минусу можно отнести то, что за снятие небольшой суммы денег придется заплатить комиссию в банкоматах партнеров.
Как использовать Тинькофф Блэк
- Автоматические платежи. В личном кабинете можно настроить регулярные платежи — еженедельные, ежемесячные или ежедневные. Введите реквизиты и сумму перевода, и в указанный срок деньги автоматически спишут со счета и уйдут на счет адресата.
- Переводы по номеру счета. Переводы можно совершать через интернет-банк и мобильный банк, не выходя из дома.
- Отчетность и статистика. Дает возможность контролировать собственные траты и заработок.
- Возможность оплатить коммуналку. Квитанции и счета за услуги ЖКХ можно оплачивать в личном кабинете. Показания нужно вводить при оформлении платежа. Операции можно сохранить как шаблон, чтобы не вводить каждый месяц одни и те же данные. По тем операциям, где нет счетчиков, можно настроить автопроведение.
При этом за оплату коммунальных услуг комиссию не снимают. Здесь же можно оплачивать налоги и другие обязательные платежи и сборы.
https://brobank.ru/tinkoff-kak-polzovatsya-debetovoj-kartoj/