Какая дебетовая карта Тинькофф лучше?
Для подачи заявки вам достаточно быть старше 18 лет и иметь российское гражданство.
Онлайн-запрос обрабатывается в течение нескольких минут. Решение о выпуске карты отправляется в SMS-сообщении. Представитель банка приедет к вам домой или в офис в удобное время, чтобы передать ваши бумажные и официальные документы. Все, что вам нужно, это паспорт.
All Airlines: дебетовая карта для путешественников
Еще одна популярная дебетовая карта Тинькофф. Накапливая бонусные мили, путешественники приобретают авиабилеты, оплачивая полную стоимость полета баллами. Поэтому, если покупать вещи и оплачивать услуги через этот «пластик», можно сэкономить на поездку в одиночку или на семью.
Действующие условия:
- Возврат бонусными милями. За все покупки возвращается 1,5%. Более высокий процент предоставляется при оплате билетов на поезд или самолет – 5%. А если вы бронируете отели и арендуете автомобиль через сервис Тинькофф Трэвел на Rentallcars.com или Booking.com, вы можете получить максимально возможный возврат в размере 10%. Клиент может зарабатывать до 6000 миль в месяц.
- После регистрации продукта финансовая организация предоставляет владельцу «пластика» страховку, которая защищает его здоровье и жизнь в дороге. Полис покроет расходы до 50 000 долларов. В число страховых случаев входят развлекательные мероприятия (например, плавание, серфинг, игры с мячом).
- На баланс также начисляются процентные мили по ставке 6% годовых. Бонусы засчитываются только в том случае, если клиент ежемесячно тратит с карты не менее 20 тысяч рублей.
- За содержание «пластика» ежемесячно придется платить 299 рублей. Однако его можно отремонтировать бесплатно, если на балансе всегда будет не менее 100 тысяч рублей.
Вы сможете оплачивать билеты с шагом 3000 миль, а не 1 к 1 от стоимости билета.
Стоит ли открывать дебетовую карту Тинькофф на основании отзывов? Да, если человек действительно много путешествует. Кроме того, банкоматы компании можно найти за границей и без комиссии собирают до 300 тысяч рублей.
Дебетовые карты Банка Тинькофф для путешествий
Закажите бонусные платежные карты, которые позволяют накапливать мили или специальные бонусы за любые безналичные платежи и оплачивать поездку.
Тинькофф Банк гарантирует бесплатное снятие наличных за границу, если сумма операции превышает 3000 рублей.
| Варианты сравнения | ВСЕ авиакомпании | S7 Airlines Мир | OneTwoTrip |
| ежемесячное обслуживание | 299 евро | 190 | 99 |
| условия освобождения от комиссии | неснижаемый остаток от 100000 рублей или кредит на карточный счет | неснижаемый остаток от 150 000 рублей или получить кредит на карточный счет | баланс от 30 000 руб .; получить кредит или открыть вклад на сумму 50 000 рублей |
| начисление торговых бонусов | от 1 до 8% от суммы покупки в милях | от 1,25 до 18 миль за каждые 60 миль за один чек | от 1 до 8% от суммы покупки с бонусами OneTwoTrip |
| накопление бонусов на балансе карты | 6% в год (при расходах от 20000 руб. В месяц ₽) | недоступен | 6% годовых до 300 00 руб. (При ежемесячных расходах от 3000 руб ₽) |
| как потратить бонусы | покупка любых 6000 билетов | покупка билетов S7 Airlines и альянса Oneworld; обновление класса обслуживания | оплата проезда на сайте или в приложении OneTwoTrip |
| бесплатная страховка | для активного отдыха с покрытием до 50 000 долларов и страховкой багажа | отсутствующий |
Согласно специальным предложениям банка, до 30% от стоимости покупки возвращается на баланс в виде бонусов по определенной ставке.
Если вы часто пользуетесь услугами S7 Airlines, вам следует заказать специальную карту S7 Airlines World. Позволит выгодно приобрести билет на рейс или повысить класс обслуживания у перевозчика.
Карта OneTwoTrip незаменима, если вы регулярно пользуетесь одноименной услугой.
Какая дебетовая карта Тинькофф лучше всего подходит для выгодных перелетов? Чтобы воспользоваться услугами любой авиакомпании бесплатно, рекомендуем бронировать ВСЕ авиакомпании. Его главное преимущество – бесплатная туристическая страховка.
Дебетовая карта с заботой о природе
Сторонники WWF могут заказать специальную эко-карту WWF, чтобы пожертвовать часть денег на спасение животных.
Бумажное изделие изготовлено из натуральных материалов, не наносящих вред окружающей среде при вторичной переработке.
Преимущества этой дебетовой карты:
- перечислить 1% от ваших покупок в фонд WWF;
- возможность бесплатного обслуживания;
- возврат остатка от 3 до 30% от суммы расходов;
- получить буклет по истории фонда и значок «Панда»;
- возврат 200 рублей на баланс при перечислении в фонд 900 рублей и более.
- начисление 6% годовых на остаток до 300 000 рублей при ежемесячных покупках на сумму более 3 000 рублей;
- безкомиссионные переводы до 20 000 рублей в месяц;
Для бесплатного обращения с картой необходимо иметь на балансе не менее 30 000 рублей, получить кредит на карточный счет или внести депозит в размере 50 000 рублей и более. При невыполнении одного из перечисленных условий банк взимает комиссию в размере 99 рублей в месяц.
Получив карту WWF, вы не только примете участие в спасении редких видов животных и мест их обитания, но и будете получать регулярный отчет о работе фонда.
Лучшая премиальная карта Банка Тинькофф
Тинькофф Блэк Металл – уникальная карта, которая дает возможность ее владельцу сэкономить на поездках и заработать дополнительный доход.
Читайте также: Как получить дебетовую карту Тинькофф: требования и этапы получения
Основные преимущества карточного продукта:
- повышение ставки при пополнении депозита на 0,5% годовых;
- обмен валюты на льготных условиях;
- предоставление 2 бесплатных ежемесячных посещений VIP-комнат Lounge Key;
- получать кэшбэк от 1 до 30% – до 30 000 рублей в месяц;
- возможность бесплатного обслуживания.
- начисление процентов на счет в рублях или иностранной валюте;
- без комиссии снятие до 500000 рублей или 5000 евро / долларов в месяц;
- бесплатная страховка для активного отдыха с покрытием до 100000 долларов (в полис можно включить до пяти человек);
Банк взимает 6% годовых на всю сумму счета в рублях. Если карта привязана к счету в иностранной валюте, ставка составляет 0,1% годовых в евро или долларах. Для начисления процентов на счет в иностранной валюте любая покупка должна производиться каждый месяц.
Раз в квартал вы можете выбрать 3 категории повышенного возмещения – в размере 5%. По специальным предложениям банка возвращается до 30% от суммы чека, а по другим расходам гарантируется 1%. За использование услуги Тинькофф Трэвел взимается кэшбэк в размере 10% (при аренде транспорта и бронировании отелей) и 5% (при покупке билетов).
Стоимость обслуживания Тинькофф Блэк Металл в месяц – 1990 руб. Если у вас на всех счетах в Тинькофф Банке больше 3 000 000 рублей или вы тратите не менее 200 000 рублей в месяц, обслуживание карты бесплатное.
Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2021
Тинькофф Блэк – очень популярная флагманская дебетовая карта Тинькофф Банка. Привлекает своими условиями, кэшбэком, процентами на баланс и отсутствием комиссий за переводы и снятие в определенных пределах.
Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.
Условия и возможности Тинькофф Блэк
Самым привлекательным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% для трех выбранных категорий и 1% для всех покупок.
Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за столь высоких сроков погашения. В принципе меня сама эта функция устраивает. За второй месяц использования получил почти 500 рублей от кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях делаю именно через эту карту. Я получаю 5% от каждой покупки.
Я бы все равно совершил эти покупки, но с черной картой я могу вернуть себе часть денег, а это значит, что я могу заработать.
Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные функции:
- Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
- Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
- При невыполнении условий – 99 рублей в месяц;
- Бесплатное обслуживание при наличии 30 000 рублей на открытом счете или депозите от 50 000 рублей;
- Снятие от 3000 до 100000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.
- Безкомиссионное пополнение в банкоматах партнеров до 150 000 рублей в месяц;
- Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
- 5% на остаток на счете каждый месяц в размере до 300 000 рублей;
Тарифы Тинькофф Блэк
Для тех, кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с расценками на карту Тинькофф Блэк.
| Платежные системы | Visa, MasterCard, МИР |
| Валюта карты | Рубли, доллары, евро |
| Время действовать | 5 лет |
| Стоимость переиздания | 0 руб |
| Обслуживание | Бесплатно при остатке от 30 000 руб., Депозите от 50 000 руб. И наличии кредитов. В остальных случаях 99 руб. / Мес. Бесплатно для других валют. |
| Комиссия за снятие наличных с партнеров | 90 рублей для сумм до 3000 рублей, 3 $ и 3 € для сумм до 100 $ / €. Без комиссии в размере от 3000 до 100000 рублей и от 100 до 5000 $ / €, в остальных случаях 2%. |
| Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф | Бесплатно для сумм до 500 000 рублей или 5 000 долларов США и €, в остальных случаях 2%. |
| Комиссия за переводы с карты Black на карту другого банка через сервисы Тинькофф | Бесплатно до 20 000 руб. В месяц, 1,5% от излишка, но менее 30 руб. При переходе лимита. Услуга недоступна для других валют. |
| Пополнить счет внутренним или внешним банковским переводом | Бесплатно при переводе в валюте карточного счета. При переводе с карт в разных валютах первые 4 раза – без комиссии, с 5-го – 0,01 $ и € для карт в этих валютах, для карты в рублях – всегда без комиссии. |
| Пополнить в банкоматах Тинькофф | это бесплатно |
| Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф | Рублевая карта без комиссии, в противном случае услуга недоступна. |
| Пополнение карты наличными через партнеров на расчетный период | Без комиссии до 150 000 руб., 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия составляет 0,01 доллара США, а с пятого раза – евро, для карты в рублях – без комиссии. |
| Возмещение | До 30% от партнеров, 3-15% для трех выбранных категорий (выбирайте каждый месяц), 1% для других покупок. |
| Процент на балансе | 5% годовых на рублевую карту при остатке до 300 000 рублей при сумме операции 3 000 рублей в месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10000 при оплате картой. В остальных случаях проценты не взимаются. |
| Интернет-банк | это бесплатно |
| Мобильный банк | это бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone. |
| Поставить в известность | это бесплатно |
| Оперативные предупреждения | 59 руб. / 1 $ / 1 € в месяц |
Читайте также: Кредитная карта Тинькофф Platinum: заявка онлайн за 5 минут
Мобильный банк и онлайн-кабинет
Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу перевести деньги на Тинькофф Блэк с любой из своих карт через мобильный банк без комиссии и совершить эту покупку. Никаких дополнительных затрат, чистая выгода.
Через мобильный банк можно оплачивать услуги, вести статистику по расходам и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки со счетов, переводить деньги на другие карты (которые, в том числе, можно напрямую подключить к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф с помощью QR-кода.
В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, работающих над ним. На любые вопросы отвечают очень быстро.
Также есть онлайн-банк, который имеет примерно аналогичные возможности.
Кэшбэк
Выше мы уже говорили про проценты кэшбэка. Владельцы Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат средств в размере до 30% за покупки в банках-партнерах, от 3 до 15% за выбранные категории и 1% за все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть немного подробнее, ведь не все так просто.
Мы начнем с кэшбэка в размере 1%, который теоретически должен взиматься за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. К ним относятся: оплата мобильного телефона, пополнение электронных кошельков, платежи через мобильный и онлайн-банк, оплата жилищно-коммунальных услуг. Эти правила также указаны на сайте банка.
За все остальные покупки вы фактически можете получить кэшбэк% в размере 1%.
Теперь поговорим о «любимых» категориях и кэшбэке 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбирать три любимые категории из предложенных.
Пользователи отмечают, что банк часто предлагает медленные категории. Это те, которые не очень популярны, такие как «Супермаркеты», «Аптеки» и так далее
Что касается партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30%, то та же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. В настоящее время у меня есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе не так уж и плохо, посмотрим, что будет дальше.
Чтобы получить максимальную выгоду, нужно постоянно следить за предложениями банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Часто есть хорошие варианты.
Если вы часто совершаете покупки на AliExpress или в других интернет-магазинах, вы можете получить двойной возврат. Один – с дебетовой карты, другой – через специальный кэшбэк-сервис. Популярные кэшбэк-сервисы на Алиэкспресс уже ознакомился, рекомендую ознакомиться.
Овердрафт
Владельцы Тинькофф Блэк могут привязать овердрафты на индивидуальных условиях. Это позволит им покраснеть и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период составляет примерно 25 дней.
Все условия разрешенного овердрафта можно посмотреть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.
Он также включает технический овердрафт. Например, если у вас низкий баланс и деньги списаны за услугу, вы также можете пойти отрицательным. В случае невозврата долга меньшее может стать еще большим.
Дополнительные услуги
К Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных сервисов. Некоторые из них бесплатны. Это интернет-банк, мобильный банк, который информирует о действиях с вашей картой.
Но есть еще и платная услуга: SMS-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит 59 рублей в месяц. Цена не очень высокая, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатной услуги с вас будет взиматься 158 рублей ежемесячно.
Уведомления о транзакциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В дальнейшем, в случае возникновения проблем, это может сэкономить намного больше, чем 59 рублей в месяц.
Читайте также: Кредитные карты Тинькофф Банка, оформить онлайн заявку, заказать кредитную карту
Увидели подозрительную операцию, сразу позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Так что его можно репостить бесплатно и без проблем.
Читайте также: ТОП-10 лучших и самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и бесплатным сервисом
Сравнение дебетовой карты Tinkoff Black с картами других банков
Процедура выпуска дебетовой карты занимает несколько минут. Согласно условиям банка, каждый клиент обязан предварительно изучить все нюансы предоставления карты. При выборе нужно учитывать альтернативу дебетовой карте Тинькофф вне зависимости от преимуществ банковской программы. Используя соответствующую таблицу ниже, можно сравнить характеристики каждой карты.
Таблица для сравнения общих показателей
| Черный Тинькофф | ВТБ 24 | Ракетбанк | Райффайзен | Кредит на дом | Сбербанк | |
| Возмещение | До 30% | В 10% | В 10% | До 5% | До 3% | До 30% |
| Проценты по депозиту | 0% | 0% | До 1,5% | 0% | 0% | 0% |
| Интернет-банк | + | + | + | + | + | + |
| Стоимость услуги | 0 | 0 | 290 руб. / мес | 0 | 0 | 750 руб / год |
| Срок поставки | 1 день | 1-2 дня | 1 день | 1-3 дня | 1-2 дня | 1-3 дня |
| Доход на отдых | До 7% | До 7% | До 6,5% | До 7% | До 7,5% | До 7% |
| Выдача наличных | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| Период действия | 1 год | 1 год | 3 года | 1-3 года | 5 лет | 3 года |
| Ежемесячная ставка SMS | 0 руб | 0 руб | 0 руб | 0 руб | 0 руб | 0 руб |
Дебетовая карта для водителей
Тинькофф Банк – один из немногих банков, у которых есть специальный карточный продукт для автовладельцев.
Тинькофф Драйв – это уникальная карта, которая позволяет получать баллы за любые покупки, которые можно конвертировать в деньги, потраченные на СТО и за предоставленные автосервисы.
| Категория покупки | Зарабатывайте баллы в процентах от стоимости |
| предложения на автомобили от партнеров | до 15% |
| другие предложения партнерской сети | до 30% |
| посещение СТО | 10% |
| любые автосервисы, оплата штрафов через сервисы банка | 5% |
| прочие расходы | один% |
Для получения дополнительного дохода необходимо открыть сберегательный счет. С вашего баланса будет начисляться 5% годовых.
Бонусные баллы начисляются на карту сразу после совершения покупки. Обменяйте их на реальные рубли, уже потраченные на оплату автосервиса или топлива на заправке, через приложение или интернет-банкинг.
Ежемесячная плата за обслуживание Тинькофф Драйв составляет 190 рублей, но вы можете быть освобождены от уплаты комиссии. Достаточно иметь на балансе неснижаемый остаток более 150 000 рублей или взять кредит в банке, выданный на карточный счет.
Главные преимущества карты Tinkoff Platinum
Перед тем, как начать пользоваться кредитной картой, важно ознакомиться с особенностями платежного инструмента:
- программа для накопления бонусных баллов при обмене на реальные деньги;
- кредитный лимит до 300 000 рублей;
- выплата кредита, выданного в другом банке, без процентов в течение 120 дней;
- кэшбэк в размере 1% от суммы любых покупок по кредитной карте;
- вы можете пополнить карту без комиссии.
Если владелец карты использует кредитные средства, ему придется ежемесячно выплачивать 6-8% долга. Процентная ставка устанавливается в индивидуальном порядке.
С Тинькофф Платинум снятие наличных разрешено в любом банкомате, но следует отметить, что услуга платная, размер комиссии зависит от банка владельца банкомата. Пользователь может подключиться к онлайн или мобильному банкингу. После входа в личный кабинет владелец пластика может производить платежи, пополнять баланс, проверять поступление средств, следить за накоплением процентов. Подробнее о карте Тинькофф Платинум читайте здесь.
Из недостатков можно выделить ограничение сумм для совершения переводов. По кредитной карте предусмотрены работы на суммы не более 300 тысяч рублей. Таким образом, льготная процентная ставка и срок погашения кредита применяются только к максимально разрешенному кредитному лимиту. В принципе, платежный инструмент не имеет существенных недостатков.
Тинькофф Платинум – лучший выбор для небольших повседневных покупок. Подать заявку на выпуск карты можно в интернет-банке. Все, что вам нужно сделать, это нажать на «Выпустить карту сейчас». Процесс онлайн-заявки займет не более 5 минут. Процент отказов в выдаче кредитной карты минимальный. Банк отправляет карту почтой или курьерской службой. Активировать карту можно за несколько минут онлайн на сайте или позвонив в колл-центр.
- https://hiterbober.ru/personal-money/debetovaya-karta-tinkoff.html
- https://moneybrain.ru/karty/luchshaya-debetovaya-karta-tinkoff-banka/
- https://infobull.ru/sravnenie-kreditnykh-kart-tinkoff-ka/
- https://money-credits.ru/karty-bankov/kreditnye-karty/debetovaya-karta-tinkoff/
- https://credityem.ru/tinkoff-black-vs-tinkoff-platinum/
- https://AWayne.biz/obzor-tinkoff-black/
- https://tbank.su/chto-luchshe-tinkoff-black-ili-platinum/
- https://tinkoffweb.ru/karty/luchshaya-debetovaya/
- https://gurukredit.ru/5-luchshix-kreditnyx-kart-banka-tinkoff/
- https://bankiweb.ru/karty/luchshaya-debetovaya-tinkoff/
- https://TopCreditObzor.ru/cards/credit-card-tinkoff-bank
- https://brobank.ru/sravnenie-debetovoj-karty-tinkoff-black/
https://tinkofforyou.ru/karty/kakaya-debetovaya-karta-tinkoff-luchshe