Тинькофф Инвестиции: тарифы, комиссии, дивиденды, работа с платформой

Тинькофф Инвестиции: тарифы, комиссии, дивиденды, работа с платформой

Тинькофф Инвестиции – специальный сервис, с помощью которого возможно покупать и продавать ценные бумаги и валюту на бирже.

Стать инвестором может любой гражданин России старше 18 лет. Клиентам предлагают понятные условия обслуживания, единую комиссию по всем сделкам и круглосуточную поддержку.

Сервис «Тинькофф Инвестиции»

Преимущество данного сервиса в том, что стать инвестором может практически любой совершеннолетний гражданин России. Тинькофф Инвестиции позволяют получать пассивный доход, покупая и продавая ценные бумаги (облигации, акции и т. д.) либо иностранную валюту через интернет.

Чтобы начать пользоваться сервисом, понадобится брокерский счёт или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), потому как обычный человек по закону не имеет права торговать на бирже напрямую.

Открытие специального счёта осуществляется за два рабочих дня. Клиенты Тинькофф Банка, имеющие активную дебетовую карту, смогут начать инвестировать быстрее.

Оформление счёта осуществляется бесплатно. Чтобы стать полноправным инвестором, достаточно приобрести любые ценные бумаги. Стоимость ежемесячного обслуживания брокерского счёта зависит от выбранного тарифа.

Если в течение месяца клиент ни разу не торговал, абонентская плата не взимается. При этом каждая сделка сопровождается списанием определённой комиссии.

К преимуществам сервиса относят:

• возможность дистанционного заключения договора;
• оперативное открытие брокерского счёта или ИИС;
• минимальные размеры комиссии за сделку;
• моментальный вывод денежных средств на карту в любой момент;
• управление инвестициями через мобильное приложение;
• минимальные риски;
• простоту работы с сервисом;
• покупку и продажу ценных бумаг либо валюты по рыночным ценам;
• отсутствие скрытых комиссионных сборов;
• возможность подбора идей для инвестирования с помощью специального Робота-советника;
• лояльные требования к будущим клиентам.

Тинькофф Инвестиции – универсальный инструмент для получения пассивного дохода, не выходя из дома. Клиентам предлагаются прозрачные условия обслуживания. Чтобы инвестировать, достаточно установить бесплатное приложение, предоставляющее доступ к прогнозам аналитиков, календарю дивидендов и иному функционалу.

Оформление заявки в Тинькофф Инвестиции

Как указывалось выше, для использования сервиса потребуется открытие брокерского счёта. С этой целью потенциальный клиент должен следовать приведённой ниже инструкции:

1. заполнить онлайн-запрос на официальном сайте компании;
2. выбрать удобное место и время для встречи с представителем банка;
3. подписать соответствующие документы, предоставив специалисту гражданский паспорт, и получить дебетовую карточку от Тинькофф Банка;
4. дождаться уведомления о готовности счёта, присланного в СМС-сообщении и на электронную почту.

Если вы уже являетесь клиентом Тинькофф Банка и имеете активную дебетовую карту (например, Tinkoff Black), процесс оформления счёта упрощается.

Подписать заявку можно через мобильное приложение либо с помощью СМС. Как правило, процедура открытия брокерского счёта занимает около двух рабочих дней.

Встречаться с представителем банка нет необходимости, если у заявителя уже имеется дебетовая карта. Она требуется, чтобы в любое время моментально пополнять счёт для торгов на бирже и оперативно выводить с него денежные средства без оплаты комиссии.

Обслуживание дебетовой карточки является платным:

• 99 рублей в месяц – для Tinkoff Black;
• 1 990 рублей в месяц – для Tinkoff Black Edition.

В первом случае бесплатное обслуживание доступно при соблюдении одного из условий банка: наличии на карточном балансе не снижаемого остатка от 30 тыс. рублей или оформлении вклада от 50 тыс. рублей.

Абонентская плата у Tinkoff Black Edition отсутствует, если ежемесячные траты клиента превышают 200 тыс. рублей либо если не снижаемый остаток на всех счетах в Тинькофф Банке составляет 3 млн. рублей и более.

Обслуживание счёта в иностранной валюте – долларах США и евро – для обеих разновидностей карты осуществляется бесплатно.

Тарифы Тинькофф Инвестиций

Если вы подали заявку и стали инвестором до 31 декабря 2018 года, обслуживание брокерского счёта осуществляется бесплатно в течение льготного периода.

Кроме этого, комиссия за каждую сделку также составит 0 рублей. Данная акция действует исключительно до конца этого года, после чего клиент переводится на иной тарифный план.

Клиентам доступно три тарифа:

• «Инвестор» (базовый);
• «Трейдер» (для активных торгов);
• «Премиум» (для более квалифицированных и опытных инвесторов).

Каждому клиенту гарантируется бесплатное оформление брокерского счёта, его пополнение и закрытие (при необходимости). Вывести денежные средства также можно бескомиссионно.

базовый каталог на сайте (акции, облигации, ETF, ИСЖ, валюта)

Какой тарифный план выбрать, решает сам клиент. Новые брокерские счета оформляются на базовом тарифе – «Инвестор».

Его замена не требуется, если в течение месяца совокупная сумма сделок не превышает 181 тыс. рублей. Остальные тарифные планы подходят более опытным и квалифицированным инвесторам.

Сменить тариф можно самостоятельно:

• через приложение для гаджетов в разделе «Профиль»;
• через личный кабинет клиента на официальном сайте.

Приложение доступно для бесплатного скачивания из онлайн-магазинов App Store и Google Play.

Для подтверждения смены тарифного плана необходимо ввести код из СМС-сообщения. Изменения начнут действовать уже через несколько минут.

Стоит помнить, что при каждой смене тарифа начинает отсчитываться новый расчётный период, за который списывается обязательная абонентская плата за обслуживание счёта.

Комиссионный сбор за приобретение или продажу валюты рассчитывается в той же валюте, в которой был оформлен брокерский счёт. Комиссия за инвестирование в ценные бумаги определяется в валюте, в которой они выставлены на торги.

Как покупать акции в Тинькофф Инвестиции?

С помощью сервиса можно приобрести около 1 тыс. ценных бумаг – акции российских и иностранных компаний, облигации, ETF и полисы ИСЖ.

С полным перечнем инвестиций возможно ознакомиться на официальном сайте или через приложение. Чтобы подобрать инвестпортфель, рекомендуется использовать Робота-советника.

Чтобы приобрести акции или иные ценные бумаги, необходимо следовать приведённой ниже инструкции:

1. авторизоваться в приложении или личном кабинете на веб-сайте Tinkoff.ru;
2. выбрать ценную бумагу из каталога (облигации можно покупать поштучно, а акции – лотами);
3. указать количество приобретаемых бумаг;
4. нажать «Купить»;
5. подтвердить сделку с помощью кода, присланного в СМС-сообщении.

Совершить покупку акций в Тинькофф Инвестиции по карте проще всего. В этом случае специалисты самостоятельно пополняют счёт для ведения торгов и автоматически списывают комиссию по сделке.

При необходимости брокерский счёт может пополнить сам инвестор – с этой целью также используется дебетовая карточка, выпущенная Тинькофф Банком. Комиссия за перевод денег отсутствует.

Если приобретаются долларовые ценные бумаги, соответствующую валюту можно купить на бирже. Если расчёт осуществлялся через дебетовую карту, конвертация осуществляется автоматически по текущему курсу банка. Конвертирование валюты не требуется, если клиент использует мультивалютную карточку.

Купить ценные бумаги можно исключительно во время работы конкретной биржи, предложение которой заинтересовало клиента. Узнать часы проведения торгов, рабочие и выходные дни можно через приложение или на сайте в карточке соответствующей ценной бумаги.

Как указывалось выше, акции реализуются на бирже лотами. Компания, которой принадлежат ценные бумаги, самостоятельно определяет, сколько акций будет содержать один лот (одну или несколько). Невозможно приобрести лот не в полном объёме.

Продажа акций через сервис

Достаточно авторизоваться в личном кабинете на сайте или через приложение, выбрать соответствующую ценную бумагу и нажать «Продать».

Перед подтверждением сделки клиент указывает количество лотов. Размер комиссии отображается рядом с суммой сделки.

Продажа ценных бумаг осуществляется по рыночным ценам, актуальным на момент совершения сделки. За приобретение и продажу акций списывается одинаковая комиссия, предусмотренная выбранным клиентом тарифом.

Денежные средства, полученные после продажи ценных бумаг, зачисляются на соответствующий ИИС или мультивалютный брокерский счёт. Чтобы получить доступ к финансам, необходимо вывести их на дебетовую карту. В некоторых случаях возможно предварительно конвертировать валюту через биржу.

Когда рассчитывать на дивиденды?

При покупке акций через биржу клиент обретает право на получение дивидендов – части прибыли, которую компания, продавшая ценные бумаги, распределяет между своими акционерами.

Для начисления дохода от инвестиции необходимо дождаться официальной даты выплаты, определённой руководством организации.

В зависимости от внутренней политики конкретной компании дивиденды могут выплачиваться не во всех случаях. Подробную консультацию по инвестированию в ценные бумаги возможно получить у специалистов.

Куда приходят дивиденды? Денежные средства зачисляются на брокерский счёт инвестора, после чего он может перевести их на свою дебетовую карточку. Чтобы иметь возможность вывести деньги в любое время (даже в выходные дни), достаточно подключить услугу «Вывод 24/7».

Покупка валюты через Тинькофф Инвестиции

Сервис позволяет приобрести через биржу американские доллары и евро. Сделка осуществляется по будням с 10:00 до 23:49 по МСК с учётом праздничных дней в России и за рубежом.

Для покупки иностранной валюты по курсу Московской биржи необходимо:

1. зайти в каталог инвестиций через приложение или сайт;
2. выбрать раздел «Валюта»;
3. приобрести доллары либо евро по предложенной цене;
4. подтвердить сделку с помощью кода из СМС-сообщения.

Ограничения по количеству приобретаемых денежных единиц сервисом не предусмотрены. Комиссионный сбор за сделку определяется с учётом выбранного клиентом тарифа – 0,03% либо 0,3%.

Вывести приобретённую валюту можно на дебетовую карту. Банк не удерживает какую-либо комиссию. Перевод осуществляется моментально.

Как работать с приложением Тинькофф Инвестиций?

Приобретать или продавать ценные бумаги и валюту можно через личный кабинет на сайте или с помощью удобного приложения.

Мобильный сервис обладает удобным интерфейсом и многофункциональностью. Приложение доступно для бесплатной установки на гаджеты, работающие на платформе iOS или Android.

• получить информацию о финансовом рынке;
• изучить календарь выплаты дивидендов;
• проверить ход торгов на бирже, котировки и расценки;
• осуществлять контроль за инвестпортфелем;
• получить доступ к аналитике, инвестиционным прогнозам и идеям;
• консультироваться в онлайн-режиме со специалистами.

Чтобы приступить к работе с приложением, достаточно установить его из онлайн-магазина и авторизоваться в системе.

Как платить налоги с продажи акций и дивидендов в Тинькофф Инвестиции?

Прибыль от инвестиций подлежит налогообложению. Доход считается полученным, если денежные средства поступили на специальный брокерский счёт клиента.

Вы купили валюту на бирже и продали её по более выгодному курсу?

С разницы потребуется самостоятельно заплатить налог величиной 13%. Аналогичный сбор предусмотрен при получении прибыли от продажи российских ценных бумаг. Ставка по дивидендам зависит от источника доходов.

Если прибыль была получена от иностранной компании, размеры налогового сбора определяются законодательством страны, в которой она зарегистрирована. Если ставка меньше представленной в Российской Федерации, инвестор самостоятельно доплачивает её разницу в ТО ФНС.

Списание налогов осуществляется двумя способами:

• с брокерского счёта в последний рабочий день года;
• при выводе денежных средств на дебетовую карточку.

Стоит отметить, что дивиденды поступают на счёт уже с учётом вычета предусмотренного налога. Соответствующий сбор при продаже ценных бумаг списывается в течение года. Расчёт величины налогов осуществляется специалистами компании Тинькофф.

Отчётность при получении дохода от инвестирования также отправляется в ФНС автоматически. Исключение составляет, например, прибыль от покупки и продажи валюты.

В некоторых случаях возможно оформить налоговый вычет, чтобы вернуть часть удержанного налога. Для получения более подробной консультации рекомендуется обратиться к специалистам компании Тинькофф.

https://moneybrain.ru/investicii/tinkoff-investicii/